台銀網路銀行外匯帳號約定轉帳 TD Ameritrade

開戶後續

修改完帳號密碼後，TD 會詢問一些問題，請依自身狀況回答。參考綠角的文章。
匯入資金的選項對於台灣人來講，最方便的莫過於網路銀行轉帳。請選擇 Wire 的選項。接下來會出現匯款銀行的資訊，可以列印下來或另存為 PDF。

約定轉帳設定

參考 HC 的電匯教學。
第一個匯款資訊為投資人的轉帳銀行在美國，第二個匯款資訊為投資人的轉帳銀行在海外。
所以第二個資訊對台灣投資人才有用，除非另有美國銀行帳戶。

受款銀行請寫:
First National Bank of Omaha
Swift Code: FNBOUS44XXX

受款人請寫:
TD Ameritrade Clearing, Inc.
Account: 16424641

注意受款人不能寫自己，而是在匯款時附註寫上自己的名字與帳號，即 For the benefit 的資料。匯出資金分類請選擇代號 262 投資國外股票基金市場。

台銀的操作介面，在最下面的備註欄寫上自己的 TD 帳號與名字。當天早上匯出，大約半夜可以入帳，中間經過中轉銀行大約會被收 18 美金的手續費，到款金額會少 18 美金。台銀基本的郵電費是 300 台幣，再加上轉出金額抽成的手續費。詳情請看銀行相關規定。
臺灣銀行電子銀行業務各項費用收費標準暨107年度相關優惠方案(107.1.1起適用)

2018 開立美國券商的文件寄送 --- TD Ameritrade

上一篇文章提到了申請文件的準備。共有四項文件:
開戶申請書、W8BEN 表格、護照、英文地址證明。
以上文件分別掃描並存為 PDF 檔。這裡參考綠角的部落格。

我使用 email 的方式寄送文件，比較方便。由於 TD 為避免遭到病毒攻擊，email 需經由 TD 的作業平台方可使用。先進入 moveit.tdameritrade.com 註冊新用戶。

1.點選畫面最下方的 Register and Send Files。
2.於 Recipient Email 輸入 new@tdameritrade.com。
3.於 Your email 輸入自己使用的 email。
4.點擊 Register and Send Files。
5.到自己的信箱收取認證信，登入後修改預設密碼，完成註冊。
6.進入 TD 平台撰寫信件。主旨寫 new international account，內容寫 I attached documents for my new account (account number: XXXXXXXX) 之類的信息，或者有甚麼疑問也可一並詢問。

7.點擊 Launch the Upload Wizard，點擊 Add File，選擇申請開戶的四項文件，點擊 Upload。
8.上傳完成後，Send 寄出。接者等 TD 方面的作業。

會收到 TD 的回信 New package is waiting......，表示 TD 收到資料了，正在進行審核。
由於我當初 W8BEN 表格未填寫 FTIN，TD 回信要我再做確認，我重填 W8BEN 表格補上身分證字號再寄送回去。
過幾天後收到 Welcome, let's get you set up，代表開戶成功，接著 TD 會寄紙本的密碼過來，如果等不及也可打客服電話去詢問密碼。
登入帳號為帳戶號碼，密碼為 TD 預設密碼，初次登入後可修改為自己慣用的帳號密碼。

2018 開立美國券商的文件準備 --- TD Ameritrade

開立美國券商

必須準備四項資料:

申請書
在 TD 的網站上填寫表格，填寫完後列印出來，電腦未連結印表機的話，改以 PDF 儲存。列印下來後簽名，簽中文或英文皆可，再掃描為 PDF 儲存。
參考綠角的開戶教學，雖然是 2017 年版，但是內容大同小異。

W8BEN 表格
在網路申請過程中可以下載，一樣列印出來簽名，須與申請書的簽名一致。掃描 PDF 儲存。此文件的目的宣告投資人的國外身分與國籍，參考綠角的填寫教學。

護照
將有簽名與相片資料的頁面掃描下來。

英文地址
在有帳戶的銀行開立英文的存款證明，請行員在附註填上英文住址。我這邊是直接開立外幣帳戶的存款證明。

W8BEN 填寫

1.申請者名字。
2.國籍。
3.住址。
4.郵寄地址，如有不同再填寫。

5.美國稅務的身分，填寫 n/a。
6.外國人的身分辨識，這裡我寫台灣的身分證字號。
7.新開戶寫 n/a。滿三年後更新，填寫 TD 帳戶號碼。
8.出生日期。
9.國籍
Sign Here 處手寫簽名，Print name signer 打上簽名字，避免有人手寫過於撩亂而看不懂。簽中文或英文皆可，要與申請書簽名一致，英文就英文，中文就中文。

 第六欄，外國人的身分辨識如果未填寫，TD 會寄來一份確認表單，填寫完確認申請人沒有 FTIN 碼，回傳給 TD 即可。
Account 寫上帳戶號碼。
Information 寫上名字
Reasonable explanation 勾選第一項解釋，確認非美國稅務人，沒有 FTIN 編碼。
手寫簽名。

FTIN 還是建議填寫，多一項可以確認身分資料，避免日後麻煩。