美股投資滿一年紀錄

時光飛逝
前進美股也滿一年了
來做個紀錄，順便回顧

由於本金並不多，所以選擇 TD 開戶
投資 AOA  免手續費，內建股債 8:2 平衡

後來決定採取更加積極的配置方式，將股債比例調整為 9:1
加入 SPTM 的配置，提升美股比例
個人認為美國是領頭羊
在這全球化的時代，只要優秀人才持續前往美國留學或創業
美國獨強的趨勢就不會有太大的改變
而且美國企業全球化的程度很深，這也是短期內很難改變的事實

降低美國以外的成熟市場配置
美國以外的先進國家基本是歐盟與日本
歐盟的高稅率與內部的分歧
日本的泡沫化後一直沒有明顯復甦
都是我想降低配置的原因

提升小型股的比例，加入 reits 配置
原本 AOA 的小型股配置比例太低，加入 SPSM 來增加比例
加入 REET 配置，來參與房地產的市場變化

一開始投入一些基本部位
後來定期定額投入，維持資產配置比例
剩餘未投入的資金，買進 CD 作定存

目前採取的資產配置:

美國	50%
美國以外成熟市場	15%
新興市場	15%
房地產	10%
債券	10%

主要投資標的為: AOA、SPTM、SPEM、SPSM、REET
下表為投資紀錄

date	transfer	hold	cost	quantity		date	transfer	hold	cost	quantity
201804	12011.59	AOA	5340	100		201901		AOA	6346.21	119.45
		SPTM	669.5	20				REET	1260.37	49.04
		CD 1.65%	6000	6				SPEM	1351.52	36.488
201805	13015.43	AOA	5340	100				SPDW	1196.58	37
		SPEM	1208.8	32				SPTM	2563.58	75.492
		SPDW	1196.58	37				SPSM	1403.19	43.277
		SPTM	3574.78	105				CD 2.2%	4000	4
		CD 1.65%	6000	6		201902		AOA	6708.11	126.45
201806		AOA	5340	100				REET	1286.32	50.04
		SPEM	1208.8	32				SPEM	1386.7	37.488
		SPDW	1196.58	37				SPDW	1196.58	37
		SPTM	3574.78	105				SPTM	2630.78	77.492
		SPSM	1197	36				SPSM	1432.65	44.277
		CD 1.65%	6000	6				CD 2.2%	4000	4
		CD 1.65%	6000	6				CD 2.25%	6000	6
201807		AOA	5954.71	111.632		201903		AOA	6973.51	131.45
		REET	1186.34	46				REET	1374.14	53.409
		SPEM	1208.8	32				SPEM	1457.22	39.488
		SPDW	1196.58	37				SPDW	1196.58	37
		SPTM	2392.95	70				SPTM	2709.01	79.726
		SPSM	1197	36				SPSM	1435.73	44.378
		CD 1.9%	3000	3				CD 2.2%	4000	4
		CD 1.95%	7000	7				CD 2.25%	6000	6
		CD 1.95%	2000	2		201904		AOA	7206.73	135.755
201808		AOA	5954.71	111.632				REET	1427.66	55.409
		REET	1186.34	46				SPEM	1494.07	40.488
		SPEM	1208.8	32				SPDW	1196.58	37
		SPDW	1196.58	37				SPTM	2816.52	82.726
		SPTM	2392.95	70				SPSM	1528.58	47.378
		SPSM	1197	36				CD 2.3%	3000	3
		CD 1.9%	3000	3				CD 2.25%	6000	6
		CD 1.95%	7000	7
		CD 1.95%	2000	2
201809		AOA	5954.71	111.632
		REET	1186.34	46
		SPEM	1208.8	32
		SPDW	1196.58	37
		SPTM	2392.95	70
		SPSM	1197	36
		CD 1.9%	3000	3
		CD 1.95%	7000	7
		CD 1.95%	2000	2
201810		AOA	6123.67	114.88
		REET	1251.94	48.673
		SPEM	1340.56	36
		SPDW	1196.58	37
		SPTM	2401.99	70.249
		SPSM	1291.89	39.105
		CD 2.15%	7000	7
		CD 2.05%	4000	4
201811		AOA	6123.67	114.88
		REET	1251.94	48.673
		SPEM	1340.56	36
		SPDW	1196.58	37
		SPTM	2401.99	70.249
		SPSM	1291.89	39.105
		CD 2.15%	7000	7
		CD 2.05%	4000	4
201812		AOA	6123.67	114.88
		REET	1260.37	49.04
		SPEM	1340.56	36
		SPDW	1196.58	37
		SPTM	2401.99	70.249
		SPSM	1291.89	39.105
		CD 2.15%	7000	7

SPDW 為當初計算錯誤多買的標的，之後資金用完後會賣出並加入規劃的資產配置內
轉入資金 25027.02 美金，目前淨值 25492.15 美金

上圖為目前各資產的報酬情況
美股大盤與房地產 ETF 是報酬率較好的標的